La posibilidad de contar con la IA en finanzas casi no tiene límites, aunque también puede ser abrumadora. Para esclarecer el rumbo a seguir, creamos el "Informe de indicadores globales de IA en la función del CFO", llevado a cabo por FT Longitude.
El rol del CFO siempre ha sido una olla a presión, pero los responsables financieros de hoy en día se enfrentan a expectativas más altas que nunca. Para cumplir con su cometido de aumentar la eficiencia y gestionar los costes al mismo tiempo que impulsan insights más exhaustivos, los CFO entienden que deben adoptar la promesa de la IA.
El valor potencial es enorme: la IA generativa puede reducir los informes largos al destacar la información relevante. Puede automatizar tareas manuales repetitivas, como la recopilación y conciliación de información al final de los periodos. Puede detectar anomalías y gestionar excepciones a una velocidad inusitada, ya que ofrece recomendaciones en tiempo real para que los equipos puedan centrar su atención en el trabajo estratégico de mayor valor.
La posibilidad de contar con IA en finanzas casi no tiene límites, aunque también puede ser abrumadora. Para esclarecer el rumbo a seguir, creamos el "Informe de indicadores globales de IA en la función del CFO: cuatro pasos para acelerar la rentabilidad con la IA para responsables financieros", llevado a cabo por FT Longitude. Mediante una extensa investigación, este informe global explica la repercusión de la IA en las tareas financieras diarias y subraya la necesidad urgente de que los responsables financieros comiencen a adoptar la IA y exploren casos de uso.
En palabras de Michael Schrage, investigador de una iniciativa sobre economía digital de MIT Sloan School of Management, la IA ofrece a los CFO una "maravillosa oportunidad para revisar los fundamentos de la creación de valor, la asignación de capital, la gestión de capitales y el cumplimiento normativo organizacional".
A modo de referencia, separamos el tercio superior de todos los encuestados, incluidos los CEO y los jefes de finanzas, TI y RRHH que respondieron a nuestra encuesta, en función de su nivel de inversión en IA y de la madurez de su adopción. Este grupo, al que llamamos "pioneros de la IA", ya ha adoptado la IA para trabajar de manera más eficiente y crear un valor significativo.
Entre los pioneros de la IA, 195 son de finanzas. Trabajan con mayor rapidez y eficacia, buscan más oportunidades para reducir riesgos y aportan un gran valor estratégico a la empresa.
Estos encuestados también expresan una mayor confianza en la capacidad de la IA de ofrecer beneficios clave. Hay que tener en cuenta que más de la mitad de los pioneros de la IA en finanzas (52 %) considera que la tecnología revoluciona por completo el sector financiero, en comparación con el 39 % de los encuestados del sector financiero en general. Del mismo modo, el 43 % de los pioneros de la IA en finanzas cree que la IA hará que aumenten los ingresos y los beneficios, y el 39 % cree que impulsará la toma de decisiones basada en datos, frente a solo el 30 % y el 32 %, respectivamente, de los ejecutivos financieros en general.
Según nuestra investigación, se espera que esta brecha entre los primeros en adoptar la IA y todos los demás siga creciendo. Esta disparidad será particularmente problemática en el mundo de las finanzas, donde la adopción e implementación de la IA ha sido más lenta que en otras funciones: solo el 31 % de los equipos financieros ha avanzado debidamente en la implementación de la IA para automatizar los workflows, en comparación con el 32 % en el caso de los equipos de RRHH y el 41 % en los equipos de TI.
Para seguir a los pioneros de la IA en la creación de una estrategia de IA práctica, el sector de finanzas debe comenzar a poner sus datos en orden y, a continuación, implementar casos de uso pequeños y tangibles que produzcan resultados inmediatos. A partir de ahí, la confianza y las inversiones en la tecnología pueden ampliarse.
La posibilidad de contar con la IA en finanzas casi no tiene límites, aunque también puede ser abrumadora.
Gestionar fuentes de datos cada vez mayores está demostrando ser muy complicado para las finanzas. De hecho, el 63 % reconoce que los datos de su empresa están aislados de forma parcial o total. Esto no augura nada bueno para la IA, que se basa en datos impolutos para ofrecer resultados de gran calidad. Para aprovechar realmente el potencial de la IA, los equipos financieros primero necesitan una estructura de datos sólida que pueda unificar y contextualizar orígenes de datos dispares.
En este momento, los equipos financieros de todo el mundo pueden mejorar en este ámbito. Solo el 7 % de los pioneros de la IA financiera considera que puede acceder a sus datos por completo, mientras que, sorprendentemente, el 41 % cuenta con datos aislados. Entre otros equipos financieros la situación es aún peor, con una cifra del 47 %. Al estar naturalmente posicionados para liderar la implementación de la IA en procesos centrados en datos, los departamentos financieros deben adoptar una estrategia de datos sólida de inmediato para que puedan aprovechar los beneficios de la IA más adelante.
A medida que las antiguas responsabilidades de los equipos financieros en torno a la presentación de informes sobre el flujo de caja, las inversiones y las pérdidas y ganancias se automatizan cada vez más, los CFO se enfrentan a un imperativo cada vez mayor de inclinarse por la creación de valor mediante un mejor acceso a los datos y un análisis más profundo y fundamentado. Con los workflows habilitados para IA, los CFO de hoy en día se encuentran en una posición única para sacar conclusiones y convertirse en un artífice de valor clave dentro de su empresa.
No es de extrañar, por tanto, que los pioneros de la IA ya estén viendo las ventajas de la IA para mejorar la creación de valor. Solo el 23 % de este grupo expresó su insatisfacción con la cantidad de tareas administrativas que sus equipos deben realizar, frente al 34 % de los encuestados de finanzas en general.
Adoptar IA no solo permite a los equipos financieros aclimatarse a la tecnología más rápido que la competencia, sino que la propia IA madurará y mejorará a medida que asimile más datos.
Si bien las tareas repetitivas en la función financiera proporcionan casos de uso obvios para la IA, el énfasis de la función en la mitigación de riesgos y la previsibilidad hace que sea comprensible su escepticismo ante las posibles deficiencias de la tecnología.
Es más, el 35 % de los responsables financieros afirman que el área de finanzas y contabilidad es la menos preparada para la integración de IA y ML, quedando las capacidades de ciberseguridad, cumplimiento normativo y privacidad en segundo lugar, con un 30 %. Además, al preguntar a los responsables financieros hasta qué punto les preocupaban los problemas específicos que podrían surgir a medida que la IA y el ML se integraran más en su función, se descubrió que el 36 % creía que la falta de transparencia de esta tecnología debilitaría la seguridad y el cumplimiento normativo.
También se ha planteado a los encuestados cuáles creen que son los mayores riesgos de la adopción de la IA y el ML en las finanzas, buscando otras preocupaciones relacionadas con los errores, los sesgos y la seguridad (véase más abajo).
Aunque al principio pueda parecer contradictorio, la mejor respuesta a estas preocupaciones, del todo comprensibles, es poner sus datos en orden y optar por la adopción temprana. Adoptar IA no solo permite a los equipos financieros aclimatarse a la tecnología más rápido que la competencia, sino que la propia IA madurará y mejorará a medida que asimile más datos. A pesar del escepticismo, el momento de adoptar la IA es ahora.
Como concluye el informe de indicadores de IA en la función del CFO, "Las finanzas pueden ser una función de la empresa naturalmente precavida y reacia al riesgo, pero también es una de las áreas más prometedoras en las que es posible innovar y cambiar de manera increíble". Al adoptar la IA y crear una estrategia de datos sólida, los equipos financieros pueden convertirse en agentes de cambio dentro de su empresa, y ampliar sin miedo los roles tradicionales para crear valor.
Obtenga su roadmap para la creación de valor aquí: "Informe de indicadores globales de IA en la función del CFO: cuatro pasos para acelerar la rentabilidad con la IA para responsables financieros".
Para obtener insights sobre otros aspectos de la ventaja de la alta dirección y de la adopción temprana, descargue el "Informe de indicadores globales de IA en la alta dirección: la IA como factor de superación".
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