Generative KI steht bereit, um Ihr Finanzteam zu stärken – für mehr Effizienz und tiefere Einblicke in die Finanzen Ihres Unternehmens. Wir zeigen Ihnen die wichtigsten Wege, wie Finanzführungskräfte damit konkrete Ergebnisse erzielen.
In diesem Beitrag befassen wir uns mit folgenden Themen:
Generative KI (GenAI) hält immer schneller Einzug in die Geschäftswelt. Die Möglichkeit, neue Inhalte schnell und im großen Stil zu generieren, verschafft Teams in allen Branchen und Funktionen einen enormen Zeitgewinn. Diese gewonnenen Stunden können sie nun für höherwertige Arbeit nutzen.
Besonders deutlich zeigt sich die Wirkung von generativer KI im Bereich Unternehmensfinanzen. Dort kommt KI zum Einsatz, um umfangreiche Datasets in prädiktive Einblicke, Szenarien, Studien und revisionssichere Dokumentation zu verwandeln.
Für Finanzführungskräfte ist generative KI besonders interessant, weil sie genau dort ansetzt, wo es am meisten brennt: bei schnelleren Einblicken in Echtzeit, bei anspruchsvolleren Prognosen und Analysen – ohne dass dafür neue Stellen geschaffen werden müssen.
Laut einer aktuellen Studie von Bain Capital herrscht auf CFO-Ebene breiter Konsens über generative KI: 94 % erwarten in den kommenden 12 Monaten deutliche Vorteile für mindestens einen Bereich der Finanzfunktion. Drei Viertel wollen ihre KI-Budgets daher erhöhen.
Generative KI findet heute im Finanzwesen breite Anwendung: Die Anwendungsfälle reichen von Prognose und Planung über Finanzreporting und Enterprise Risk Management bis hin zum Treasury-Bereich und darüber hinaus.
94 % der CFOs gehen davon aus, dass generative KI ihre Finanzfunktion innerhalb der kommenden 12 Monate voranbringen wird.
Von Natur aus bietet die Finanzfunktion beste Voraussetzungen für eine weitreichende KI-Einführung – dank der Fülle an strukturierten Daten und dem Bedarf an Geschwindigkeit und Präzision bei Entscheidungen. Entsprechend zeigt sich in der Branche schon jetzt eine starke Akzeptanz. Laut Global CFO KI Indicator Report von Workday sind für die Befragten Skills wie Datenkompetenz, der versierte Umgang mit neuen Technologien und erweiterte Analysen entscheidend – allesamt Fähigkeiten, die perfekt auf die Möglichkeiten von KI-Lösungen abgestimmt sind.
In allen Anwendungsfällen im Bereich Unternehmensfinanzierung etabliert sich generative KI als Schlüsseltechnologie, die Folgendes ermöglicht:
Automatisierung von Routineaufgaben: Sich wiederholende Arbeiten wie Abstimmungen und Dateneingabe werden eliminiert, damit das Finanzteam sich auf Projekte mit großer Wirkung konzentrieren kann.
Synthese umfangreicher Datasets: Aus großen Datasets werden aussagekräftige Berichte, Dashboards und Einblicke so aufbereitet, dass auch Führungskräfte ohne technischen Hintergrund damit arbeiten können.
Erstellen von Vorhersageszenarien: Modellierung von Unternehmensergebnissen – ob Umsatzeinbrüche oder Kostenschwankungen – sodass Entscheidungsträger ihre Strategien vorab einem Stresstest unterziehen können.
Verbessern der Compliance-Überwachung: Das System scannt Transaktionen laufend, kennzeichnet Anomalien und erzeugt revisionssichere Datensätze – das stärkt die Kontrolle und mindert regulatorische Risiken.
Unterstützung strategischer Analysen: Analysten gewinnen Zeit, um Szenarien zu analysieren, Trends im Blick zu behalten und Chancen zu ergreifen, statt Stunden mit administrativer Arbeit zu vergeuden.
Mit diesen neuen Möglichkeiten wächst auch die Verantwortung. Für Finanzteams gilt es, die Schnelligkeit und Effizienz von KI mit den Anforderungen an Genauigkeit, Datenschutz und Transparenz zu vereinen.
Doch bei durchdachtem Einsatz macht generative KI bestehende Prozesse nicht nur schneller – sie wertet die Rolle der Finanzen deutlich auf und macht sie zum strategischen Partner, der das Unternehmen aktiv mitgestaltet und voranbringt.
Laut einer Studie unter CFOs decken sich die entscheidenden Finanzkompetenzen – Datenkompetenz, erweiterte Analysen und weitere – bereits mit dem, was KI-Lösungen leisten können.
Generative KI im Finanzwesen entwickelt sich rasant von der Experimentierphase zum flächendeckenden Einsatz. Sie revolutioniert die Datenanalyse und liefert wertvolle Einblicke, die intelligente Entscheidungen im gesamten Unternehmen vorantreiben. Hier sind 7 Schlüsselbereiche mit der größten Wirkung.
Prognosen sind zentral für die Finanzen eines Unternehmens, aber zu häufig sind die Zahlen bereits überholt, wenn sie die Führungsetage erreichen. Teams investieren Wochen in die Überarbeitung von Annahmen, nur um dann herauszufinden, dass sie wichtige Verschiebungen am Markt oder in der Lieferkette verpasst haben. Die Folge: Führungskräfte entscheiden auf der Grundlage veralteter Daten.
Das bietet generative KI:
Dynamische Szenariomodellierung: Erstellt Prognosen, die sich automatisch aktualisieren, sobald neue Daten vorliegen – so bleiben die Projektionen stets auf dem neuesten Stand.
Stresstest-Annahmen: Simulieren Disruptionen wie Zinserhöhungen, Lieferengpässe oder Nachfragespitzen, um die Belastbarkeit der Pläne zu testen.
Automatische Updates: Verringern die manuelle Arbeit mit Spreadsheets durch automatischen Abruf von Live-Daten und kontinuierliche Anpassung der Modelle.
Dank generativer KI kann die Finanzfunktion zu dynamischen Planungsmodellen übergehen und dem Unternehmen als Leitfaden dienen – mit zukunftsorientierten Einblicken, die stets genau und auf dem neuesten Stand sind.
Der Finanzabschluss ist bekanntermaßen ein zeitaufwendiger Prozess. Teams wenden unzählige Stunden auf, um Daten zu konsolidieren, Unstimmigkeiten zu bereinigen und Berichte für das Management aufzubereiten. Häufig wird zu viel Mühe in die Erstellung von Berichten investiert, aber zu wenig in die Beantwortung der Frage: Was bedeuten die Ergebnisse wirklich?
Das bietet generative KI:
Automatische Entwurfserstellung: Erzeugt in Minutenschnelle erste Managementberichte, Varianzanalysen und Berichte für das Management.
Treiberanalyse: Zeigt die tatsächlichen Faktoren auf, die hinter Veränderungen bei Umsatz, Kosten oder Margen stehen – nicht nur reine Zahlen.
Datenkonsolidierung: Fasst Informationen aus verschiedenen Systemen zu einem einheitlichen Ergebnis zusammen.
Das Ergebnis: ein schnellerer Abschlussprozess mit mehr Einblicken. Finanzteams können sich von der reinen Datenzusammenstellung lösen und stattdessen Ergebnisse interpretieren und das Führungsteam beraten. Künstliche Intelligenz macht die Abläufe schneller, während menschliche Teams für Einschätzungsvermögen und Kontext sorgen.
Zahlungszyklen sind in der Finanzwelt eine häufige Quelle von Reibungspunkten. Manuelle Rechnungsbearbeitung verzögert Genehmigungen, unstimmige Datensätze bremsen Prozesse aus, und unregelmäßige Kontaktaufnahme kann die Beziehungen zu Lieferanten und Kunden gefährden. Die Folgen sind Liquiditätsverluste und angespannte Vertrauensbeziehungen entlang der kompletten Wertschöpfungskette.
Das bietet generative KI:
Rechnungserfassung: Digitalisiert und kategorisiert Rechnungen schneller und mit weniger Fehlern – und beseitigt so den Engpass am Anfang des Prozesses.
Automatischer Abgleich: Vergleicht Rechnungen in Echtzeit mit Bestellungen und Zahlungen – dies reduziert Unstimmigkeiten und beschleunigt Freigaben.
Personalisierte Kontaktaufnahme: Generiert passende Zahlungserinnerungen oder Follow-Ups basierend auf Kontoverlauf und Tonfall – dies erleichtert den Umgang mit Kunden und Lieferanten.
KI-gestützte Software zur automatisierten Rechnungsverarbeitung verschafft Finanzteams einen besser planbaren Cashflow und solideres Betriebskapital. Führungskräfte überwachen weiterhin Genauigkeit und Richtlinientreue, während generative KI Mitarbeiter in der Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung von Routineaufgaben entlastet – damit bleibt mehr Zeit für Ausnahmefälle und wertschöpfende Aktivitäten.
Risiko- und Compliance-Funktionen sind stärker belastet denn je. Finanzteams müssen wachsende Transaktionsvolumen überwachen und Aufsichtsbehörden sowie Prüfern nachweisen, dass Kontrollen und Dokumentation lückenlos sind. Die Herausforderung liegt im Umfang: Manuelle Prüfungen sind zu langsam, Probleme werden oft zu spät erkannt.
Das bietet generative KI:
Anomalieerkennung in Echtzeit: Jede Transaktion wird kontinuierlich überwacht – und sobald eine Aktivität vom Normalverhalten abweicht, schlägt das System Alarm.
Regulatorische Dokumentation: Erstellt automatisch Compliance-konforme Studien und reduziert damit den Zeit- und Kostenaufwand für die Audit-Vorbereitung.
Szenariomodellierung: Prüft mögliche Betrugsfälle und regulatorische Änderungen, um Schwachstellen aufzudecken, bevor sie zu echten Problemen werden.
Bei richtiger Anwendung können Finanzführungskräfte Probleme frühzeitig erkennen, ihre Compliance-Haltung stärken und gleichzeitig Routineprüfungen einsparen.
Treasury-Funktionen stehen im Spannungsfeld von Liquidität, Risiko und Marktvolatilität. Die Herausforderung: Herkömmliche Prognose-Lösungen hinken der Realität oft hinterher und Treasurer reagieren erst, wenn sich die Rahmenbedingungen längst verändert haben.
Das bietet generative KI:
Liquiditätsprognosen: Aktualisieren Sie Prognosen automatisch bei neuen Zu- und Abflüssen und verschaffen Sie Führungskräften so einen Echtzeit-Überblick über die Liquiditätslage.
Marktschocksimulationen: Simulieren Sie plötzliche Ereignisse wie Währungsschwankungen, Zinsänderungen oder geopolitische Schocks, um Ihre Strategien präventiv auf Herz und Nieren zu prüfen.
Entscheidungshilfe: Stellen Sie Szenarien gegenüber, damit Treasurer verschiedene Optionen vergleichen und die resilienteste Vorgehensweise wählen können.
Mit diesen Funktionen erhalten Treasury-Verantwortliche die nötige Weitsicht, um bereits vor möglichen Disruptionen zu handeln – statt erst nachträglich zu reagieren. Finanzführungskräfte können ihre Finanzierungs- und Absicherungsstrategien kontinuierlich anpassen und so flexibel auf aktuelle Marktentwicklungen reagieren.
Investor Relations gehört zu den sichtbarsten Finanzfunktionen – hier beeinflussen Genauigkeit und Geschwindigkeit unmittelbar das Vertrauen der Märkte. Die Herausforderung liegt auf der Hand: IR-Teams müssen zeitnah auf Analystenfragen und Anlegerbedenken eingehen – und dabei sicherstellen, dass sämtliche Aussagen konsistent und regelkonform sind.
Das bietet generative KI:
Skripterstellung: Erstellt erste Versionen von Anrufskripten und Telefonkonferenzen zu Unternehmensgewinnen – das spart Vorbereitungszeit.
Vorbereitung von Fragen und Antworten: Erkennt typische Analystenfragen im Voraus und entwickelt strukturierte, konforme Antwortvorschläge.
Segmentspezifische Updates: Erstellt passgenaue Mitteilungen für unterschiedliche Investorengruppen – von institutionellen Investoren bis hin zu Privatanlegern im Handel.
Richtig eingesetzt, ermöglicht generative KI den IR-Teams, Informationen schneller zu liefern – ohne Abstriche bei der Qualität. Die Technologie beschleunigt den Entwurf, während Experten Tonalität, Kontext und Genauigkeit optimieren – für höhere Glaubwürdigkeit und bessere Investorenbeziehungen.
Audits und Kontrollen wahren die Integrität der Organisation, doch häufig sind die Teams mit Dokumentation und manuellen Prüfungen überlastet. Diese Belastung ergibt sich aus dem Spagat zwischen gründlicher Kontrolle und der Masse an Transaktionen und Belegen.
Das bietet generative KI:
Arbeitspapiererstellung: Erstellt die Audit-Dokumentation automatisch und entlastet damit die Verwaltung.
Ausnahmewarnungen: Meldet ungewöhnliche Transaktionen in Echtzeit zur genaueren Prüfung.
Unterstützung kontinuierlicher Audits: Unterstützt die kontinuierliche Überwachung, statt sich ausschließlich auf periodische Kontrollen zu verlassen.
Dank dieser Funktionen wandelt sich der Audit-Prozess grundlegend: Statt im Papierkram zu versinken, stehen nun hauptsächlich die Einblicke im Vordergrund. Dank der Automatisierung von Routinearbeit und Ausnahmeverfolgung gewinnen Prüfer mehr Zeit, um den wahren Ursachen von Abweichungen auf den Grund zu gehen und die Effektivität der Kontrollen zu bewerten.
Der intelligenteste Weg zur generativen KI: ein schrittweiser Ansatz, der auf kleinen Erfolgen aufbaut.
In den meisten Finanzabteilungen steht nicht mehr zur Debatte, ob generative KI zum Einsatz kommt – die Frage ist vielmehr, wie man verantwortungsvoll damit beginnt. Der beste Weg nach vorne ist ein schrittweises Vorgehen, das mit kleinen Erfolgen beginnt und daraus Momentum entwickelt.
Pilotprojekte sind ein effektiver Einstiegspunkt. Wählen Sie einen konkreten Anwendungsfall, bei dem sich der Nutzen schnell messen lässt. Definieren Sie gleich zu Beginn eindeutige Kennzahlen für den Erfolg: kürzere Zykluszeiten, höhere Genauigkeit und mehr. So lässt sich der ROI zuverlässig ermitteln.
Mindestens ebenso entscheidend ist es, die eigenen Mitarbeiter auf den KI-Einsatz vorzubereiten. Generative KI revolutioniert die Arbeitsweise von Finanzteams und ihren Umgang mit Technologie. Change-Management, Kommunikation und Weiterbildung – all das muss fester Bestandteil Ihres Rollout-Plans für generative KI sein.
Nicht zuletzt spielt die Weiterqualifizierung Ihres Teams eine entscheidende Rolle, damit Sie Ihre KI-Lösungen vom ersten Tag an bestmöglich einsetzen können. Wenn Teams sich mit generativer KI anfreunden und Vertrauen darin haben, setzen sie die Technologie häufiger ein – und zwar so, dass sie wirklich etwas bewegt.
Das Potenzial von KI ist enorm: 98 % der Führungskräfte erwarten direkte geschäftliche Vorteile. Laden Sie diese Studie herunter und entdecken Sie die potenziellen positiven Auswirkungen für Ihr Unternehmen – basierend auf Einblicken von 2.355 Führungskräften weltweit.
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